5월말기준 5대시중은행 엔화잔고 11조 지금은 엔테크 투자시대

한국은행에 쌓인 엔화 11조 엔 (약 11조 3000억 원)이 넘고 엔화투자 열풍이 이어지고 있습니다.

1. 엔화 약세로 인해 엔테크 투자.

일본의 새로운 소액투자비과세제도인 '신 NISA를 활용하면 배당주 상장지수펀드 (ETF)에 투자할 수 있습니다.

이를 통해 세금 혜택을 누리고 자금 유입을 가속화할 수 있습니다.

노무라운용의 'NEXT FUNDS 닛케이평균고배당주50지수ETF와 다이와운용의 iFreeETF TOPIX고배당 40 지수 ETF 등이 추천되며, 일본 배당주 ETF는 세금 혜택과 안정적인 수익을 제공합니다.

일본의 평균 배당성향은 지난 5년간 40% 수준이며, 세계 평균보다 낮습니다.

액티브 고배당 ETF도 등장하고 있으며, 중소형주 편입 비율이 높아 초저금리 시대에 초과 수익을 노리는 투자 방법으로 주목받고 있습니다.

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2.엔테크 투자

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엔테크(엔화+재테크)는 엔화를 활용한 투자 방법을 의미합니다.

엔저 현상이 지속되면서 엔테크에 대한 관심이 높아지고 있지만, 투자 경로에 따라 수수료 및 세금이 상이해 예상 수익보다 낮을 수 있다는 점을 주의해야 합니다.

여러 가지 엔테크 방법을 살펴보겠습니다.

• 엔화 외화예금통장 만들기: 엔화 외화예금통장은 엔화를 소유하며, 엔화 가치 상승 시 이익을 얻을 수 있는 가장 기본적인 방법입니다. 국내 은행에서 엔화 외환통장을 만들 수 있습니다.
• 일본 엔에 투자하는 ETF 활용: ETF(Exchange Traded Fund)는 특정 지수를 추적하는 펀드로, 저렴한 수수료와 높은 접근성을 제공합니다.
• 미래에셋-TIGER ETF가 일본 엔에 투자하는 대표적인 상품입니다.
• 저평가된 일본 주식 매수: 일본 증시는 상대적인 안정성을 유지하며 장기적으로 좋은 수익을 기대할 수 있습니다.
• 엔화 직접 투자: 엔화를 직접 거래소를 통해 매수, 매도하는 방법입니다. 엔화 예금과 달리 이자 수입을 기대하기 어렵지만, 엔화 가치 상승에 따른 환차익을 노릴 수 있습니다.

엔테크 투자에 앞서 엔화 강세와 환율 변동성, 각 방법의 장단점을 고려하여 신중한 접근이 필요합니다.

투자 결정 시 자신의 목표와 위험 수용 가능성을 고려해 보세요!

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3. 일본 엔에 투자하는 ETF가 어떤 종류가 있나요?

일본 증시에 투자하는 ETF는 다양한 종류가 있습니다.

여기 몇 가지 추천 상품을 소개해드리겠습니다.

• TIGER 일본 니케이 225 (241180): 국내에서 투자할 수 있는 일본 ETF 중 가장 자산 규모가 큰 상장 지수 펀드입니다.
• 니케이 225 지수를 그대로 추종하며, 일본에 상장된 주식을 투자 대상으로 합니다.
• 주요 투자 기업으로는 패스트 리테일링, 도쿄 일렉트론, 소프트뱅크 등이 포함되어 있습니다. 거래 수수료는 연 0.35%로 비교적 저렴합니다.
• ACE 일본 니케이 225 (H): 한국투자신탁에서 운용하는 ETF 브랜드인 ACE의 상품입니다. 니케이 225 지수를 기초로 하며, 환헤지 상품으로 엔화 환율의 변동성과 관계없이 시세 차익만으로 수익을 낼 수 있습니다.
• iShares MSCI Japan ETF (EWJ): 미국 상장된 ETF로, S&P 500에 투자하는 일본 ETF입니다. 엔화 환율에 상관없이 미국 주식시장에 투자할 수 있습니다.

이상이 몇 가지 추천되는 일본 ETF입니다.

4. 일본 ETF 중에서 안정적인 것은 무엇인가요?

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일본 증시에 투자하는 ETF 중에서 안정적인 것을 고려하시면 다음 세 가지를 고려해 보실 수 있습니다.

• 노무라 니케이 고배당주 50 ETF (1489): 니케이 225 내에서 고배당 기대되는 50 종목으로 구성되어 있습니다. 금융, 산업재, 소재 업종이 큰 비중을 차지하며 최근 5년 배당수익률은 약 4.06%입니다.
• iShares MSCI 일본 슈퍼배당주 ETF (1478): MSCI 일본 주식 중 고배당주에 투자합니다. 산업재, 경기소비재, 커뮤니케이션 업종이 큰 비중을 차지하며 최근 5년 배당수익률은 약 3.0%입니다.
• 글로벌 X MSCI 슈퍼배당주 ETF (2564): 일본 주식 중 배당률 TOP 25개 종목에 투자합니다. 산업재, 부동산, 기술 업종이 큰 비중을 차지하며 최근 2년 배당수익률은 약 4.75%입니다.

5.ETF를 선택할 때 고려해야 할 사항

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ETF(Exchange Traded Fund)를 선택할 때 고려해야 할 몇 가지 주요 요소가 있습니다.

아래는 ETF 선택에 도움이 될 수 있는 팁입니다.

• 퍼포먼스 분석 및 비교: 해당 ETF의 과거 수익률을 분석하고 비교하세요. 퍼포먼스가 일관되게 양의 방향으로 나타나는지 확인해 보세요.
• 비용과 거래 가용성 고려: ETF를 선택할 때 비용과 거래 가용성도 중요합니다. 낮은 운용비용과 높은 유동성을 가진 ETF를 선호하세요.
• 자산 규모와 거래량 확인: ETF의 규모와 거래량을 확인하세요. 큰 규모와 높은 거래량을 가진 ETF는 일반적으로 안정적입니다.

6.ETF를 선택할 때 어떤 지수를 고려해야 하나요?

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ETF를 선택할 때 어떤 지수에 연계된 ETF를 고려하는 것도 중요합니다.

• 예를 들어, S&P 500, NASDAQ, 또는 다른 국가/지역의 주가 지수와 연계된 ETF 중에서 선택할 수 있습니다.
• 또한 ETF의 비용 비율, 추적 오류, 유동성 및 추적하는 기본 지수와 같은 요소를 고려하십시오.
• ETF는 다양성, 투명성, 비용 효율성을 제공하는 다목적 투자 옵션입니다.

 

7. 일본 ETF 외에 다른 안정적인 상품은 무엇인가요?

 

일본 ETF 외에도 안정적인 투자 상품이 여러 가지 있습니다.

다음은 몇 가지 추천되는 상품입니다.

• 국공채: 국가 발행 채권으로 안정적이며 예금보다 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
• 머니마켓펀드 (MMF): 단기 자금을 운용하는 펀드로 안정적이고 유동성이 높습니다.
• 정기예금: 예금 상품 중 안정적이며 특정 기간 동안 고정 수익을 제공합니다.
• 인프라 펀드: 장기적이고 안정적인 수익을 추구하는 투자 상품으로, 사회기반시설에 투자합니다.

상품 선택은 투자자의 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 고려하여 결정해야 합니다.

8. 오늘날짜 엔화 환율은?

• 오늘 기준으로 일본 엔화 (JPY)와 대한민국 원 (KRW)의 환율은 1 JPY = 8.69 KRW입니다.
• 현재 환율은 변동성이 있으니 참고하시기 바랍니다.

9. 향후 엔화 환율 전망은?

엔화 환율에 대한 전망은 여러 요인에 의해 결정됩니다.

최근의 동향과 전문가들의 예측을 살펴보겠습니다.

• 해외 금리 정책: 미국 연방준비제도(Fed)의 금리 인상 기조와 일본은행(BOJ)의 통화정책 변화는 엔화 환율에 영향을 미칩니다. 현재는 미국의 고금리 장기화 기조를 반영하고 있으며, BOJ의 통화정책 변화가 시작되지 않았습니다.
• 엔테크(엔화 테크): 최근 엔화가 약세를 보이면서 엔테크 열풍이 불고 있습니다. 엔화 예금이 늘고 있으며, 일본 지수 ETF도 상승하고 있습니다.
• 전문가들의 예측: 해외 투자은행들은 달러/엔 환율이 연말까지 137엔에서 133엔 사이로 거래될 것으로 예상하고 있습니다. 또한 내년 3월 말까지는 150엔에서 155엔까지 오를 것으로 전망하고 있습니다.

10. 환율 변동성을 줄이는 방법이 있나요?

환율 변동성을 줄이는 몇 가지 방법을 고려해 보세요.

• 외환시장 개입: 중앙은행이 외환시장에 개입하여 환율을 안정화시키는 방법입니다. 이를 통해 급격한 환율 변동을 완화할 수 있습니다.
• 통화정책 조절: 중앙은행의 통화정책 변화가 환율에 영향을 미칩니다. 금리 인상 또는 인하와 같은 정책 조치를 통해 변동성을 관리할 수 있습니다.
• 헤지 기법 사용: 기업이나 투자자는 환율 위험을 헤지 하기 위해 선물 계약, 옵션, 스왑과 같은 파생상품을 활용할 수 있습니다.

11. 엔화 투자방법 장단점

은행환전:

• 장점: 일본 여행 계획이 있거나 환차익을 추구하는 경우 유용합니다.
• 단점: 은행에서의 환전 수수료가 있으며, 온라인 모바일앱을 활용하는 것이 유리합니다.

증권사환전:

• 장점: 환차익만 추구하는 경우 적합하며, 이벤트 기간에 환전수수료 이벤트를 활용할 수 있습니다.
• 단점: 기본 환전수수료가 있고, 거래량이 적을 수 있습니다.

엔화 ETF 매수:

• 장점: 주식 시장이 열려 있는 시간에 언제든지 투자할 수 있으며, 소액으로도 가능합니다.
• 단점: 현재 상장된 엔화 관련 ETF가 1개뿐이며, 거래량이 적을 수 있습니다.

12. 일본 ETF 외에 다른 안정적인 상품은 무엇인가요?

일본 ETF 외에도 안정적인 투자 상품이 여러 가지 있습니다.

• 국공채: 국가 발행 채권으로 안정적이며 예금보다 높은 수익을 기대할 수 있습니다.
• 머니마켓펀드 (MMF): 단기 자금을 운용하는 펀드로 안정적이고 유동성이 높습니다.
• 정기예금: 예금 상품 중 안정적이며 특정 기간 동안 고정 수익을 제공합니다.
• 인프라 펀드: 장기적이고 안정적인 수익을 추구하는 투자 상품으로, 사회기반시설에 투자합니다.